공모청약일
주식 · 공모주
케이뱅크(유가)
2026.02.20 금
✨ AI의 총평
케이뱅크는 유동비율 0.36%로 인해 🥇 치명적 재무 안정성 리스크가 존재하여 다른 긍정 요소의 영향력이 대폭 감소하는 점에 유의해야 해요. 수요예측 경쟁률은 198.53:1로 양호하나 의무보유 확약률이 12.39%로 낮아 보조적 리스크로 작용해요.
매출액과 영업이익은 증가 추세이나 유통 비율과 의무보유 확약률은 미제공 상태로 평가에 제한이 있어 보수적 접근이 필요해요.
👉 보수적 접근, 소액 참여 후 변동성 감수
매출액과 영업이익은 증가 추세이나 유통 비율과 의무보유 확약률은 미제공 상태로 평가에 제한이 있어 보수적 접근이 필요해요.
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🧾 기본 현황 요약
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| 종목명 | 케이뱅크 |
| 업종 | 은행 및 저축기관 |
| 매출액 | 1,225,769 백만원 |
| 영업이익 | 132,773 백만원 |
| 당기순이익 | 128,053 백만원 |
* 케이뱅크는 국내 1호 인터넷전문은행으로 비대면 금융 서비스를 중심으로 다양한 예적금과 대출 상품을 제공하고 있어요.
🧩 공모 구조
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| 총 공모주식수 | 60,000,000 주 |
| 신주모집 | 30,000,000 주 (50%) |
| 구주매출 | 30,000,000 주 (50%) |
| 액면가 | 5,000 원 |
| 희망공모가 | 8,300 ~ 9,500 원 |
| 확정공모가 | 8,300 원 |
| 공모금액 | 498,000 백만원 |
| 주간사 | NH투자증권, 삼성증권, 신한투자증권 |
| 일반청약 물량 | 7,500,000 ~ 9,000,000 주 (25~30%) |
| 일반청약 증거금율 | 100% |
| 청약 한도 | 미제공 |
* 공모 구조는 신주와 구주가 각각 50%로 균형을 이루고 있어 자금 조달과 기존 주주의 지분 희석이 적절히 조절되어 있어요.
* 일반청약자 대상 물량이 25~30%로 적절하여 개인 투자자 참여 기회가 확보되어 있어요.
📅 청약 일정
* 수요예측: 2026.02.20 ~ 2026.02.23
* 청약: 2026.02.20 ~ 2026.02.23
* 배정공고: 2026.02.25 (주간사 홈페이지 참조)
* 납입: 2026.02.25
* 상장: 2026.03.05
* 청약: 2026.02.20 ~ 2026.02.23
* 배정공고: 2026.02.25 (주간사 홈페이지 참조)
* 납입: 2026.02.25
* 상장: 2026.03.05
📈 수요예측 결과 해석
🟦 기관 수요예측
기관 경쟁률은 198.53:1로 평균 이상의 투자자 관심을 나타내요. 의무보유 확약률은 12.39%로 다소 낮아 수급 안정성은 제한적이에요.
🟩 주문가 범위 및 가격 평가
확정 공모가는 희망 밴드 하단인 8,300원으로 책정되어 가격 경쟁력이 다소 약해 보이나, 투자 부담을 낮추는 요소로 작용해요.
🟨 종합 평가
수요예측 경쟁률은 긍정적이나 의무보유 확약률이 낮아 상장 후 변동성 가능성이 존재해요. 확정 공모가가 밴드 하단에 위치해 주가 상승 동력이 제한적이에요.
기관 경쟁률은 198.53:1로 평균 이상의 투자자 관심을 나타내요. 의무보유 확약률은 12.39%로 다소 낮아 수급 안정성은 제한적이에요.
🟩 주문가 범위 및 가격 평가
확정 공모가는 희망 밴드 하단인 8,300원으로 책정되어 가격 경쟁력이 다소 약해 보이나, 투자 부담을 낮추는 요소로 작용해요.
🟨 종합 평가
수요예측 경쟁률은 긍정적이나 의무보유 확약률이 낮아 상장 후 변동성 가능성이 존재해요. 확정 공모가가 밴드 하단에 위치해 주가 상승 동력이 제한적이에요.
💹 재무/실적 요약
📊 성장성
단위: 백만원
| 연도 | 매출액 | 영업이익 | 당기순이익 |
|---|---|---|---|
| 2024년 | 1,225,769 | 132,773 | 128,053 |
| 2023년 | 946,548 | 122,447 | 122,419 |
* 2024년 매출액은 2023년 대비 증가했어요.
* 영업이익과 당기순이익도 모두 증가하여 수익성 개선이 나타나고 있어요.
🛡️ 재무 안정성
| 연도 | 부채비율(%) | 유동비율(%) |
|---|---|---|
| 2024년 | 1,462.42 | 0.36 |
| 2023년 | 1,047.46 | 3.71 |
* 2024년 유동비율이 0.36%로 매우 낮아 🥇 치명적 재무 안정성 리스크가 존재해요.
* 부채비율은 크게 상승하여 재무구조가 악화되었음을 시사해요.
💲 공모가 밸류에이션 감각
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| EPS (주당순이익) | 341 원 |
| PER (주가수익비율) | 27.87 배 |
| BPS (주당순자산) | 5,312 원 |
| PBR (주가순자산비율) | 1.79 배 |
| PSR (주가매출비율) | 7.41 배 |
* EPS와 BPS가 모두 양수로 밸류에이션 산출이 가능해요. PER 27.87배는 다소 고평가된 수준이에요.
* PSR 7.41배 역시 다소 고평가되어 매출 기반 평가에서도 부담이 존재해요.
📦 상장일 유통/수급 분석
* 유통 비율은 미제공되어 구체적 판단은 어려우나, 의무보유 확약률이 12.39%로 낮아 수급 안정성에 다소 부담이 있어요.
* 기관 경쟁률 198.53:1은 평균 이상의 관심을 의미하나, 확약률 저조로 변동성 위험이 존재해요.
* 구주 매출 비율이 50%로 공모 구조상 기존 주주의 매도 물량이 상당해 수급에 부담 요인으로 작용할 수 있어요.
* 일반청약자 대상 물량이 25~30%로 개인 투자자 참여 기회는 충분해요.
* 기관 경쟁률 198.53:1은 평균 이상의 관심을 의미하나, 확약률 저조로 변동성 위험이 존재해요.
* 구주 매출 비율이 50%로 공모 구조상 기존 주주의 매도 물량이 상당해 수급에 부담 요인으로 작용할 수 있어요.
* 일반청약자 대상 물량이 25~30%로 개인 투자자 참여 기회는 충분해요.
📌 핵심 체크포인트
🌈 긍정 포인트
- 2024년 매출액과 영업이익이 전년 대비 증가한 점
- 기관 수요예측 경쟁률이 198.53:1로 양호한 수준
- 일반청약자 대상 공모 물량이 25~30%로 참여 기회 충분함
⚠️ 유의할 점
- 2024년 유동비율 0.36%로 🥇 치명적 재무 안정성 리스크 존재
- 의무보유 확약률 12.39%로 수급 안정성에 제한적 영향
- 구주 매출 비율 50%로 공모 구조상 매도 압력 가능성
- 2024년 매출액과 영업이익이 전년 대비 증가한 점
- 기관 수요예측 경쟁률이 198.53:1로 양호한 수준
- 일반청약자 대상 공모 물량이 25~30%로 참여 기회 충분함
⚠️ 유의할 점
- 2024년 유동비율 0.36%로 🥇 치명적 재무 안정성 리스크 존재
- 의무보유 확약률 12.39%로 수급 안정성에 제한적 영향
- 구주 매출 비율 50%로 공모 구조상 매도 압력 가능성
본 내용은 AI가 생성한 것으로 부정확할 수 있으며, 투자 자문에 해당하지 않습니다.
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